Fondo Premier Renta Fija Ahorro de Banco Supervielle

Uno de los más rentables fondos que se encuentra ofreciendo el Banco Supervielle, es el Premier Renta Fija Ahorro. El objetivo de inversión del Fondo es optimizar el retorno de un portfolio de instrumentos de renta fija de corto plazo. Asimismo, busca obtener retornos similares al índice de inflación, con baja volatilidad.

A raíz de este objetivo, es que su sociedad gerente invierte mayormente en títulos públicos de corto plazo, instrumentos de deuda del BCRA, fideicomisos financieros y obligaciones negociables, entre otros.

Con un horizonte de inversión de 6 meses y una liquidez casi instantánea de 72 horas, este fondo está pensado para inversores moderados que deseen obtener un rendimiento superior a la tasa promedio de colocaciones en pesos de instrumentos de renta fija de corto plazo.

Las inversiones del Fondo se realizan con la siguiente segmentación:

• 82% títulos públicos y privados
• 11% letras y notas del BCRA
• 6% depósitos bancarios
• 1% fideicomisos financieros

(Duration hasta 1.5 años)

Características del fondo Premier Renta Fija Ahorro:

• Honorarios de gestión: 2,00%
• Inversión mínima: $1000
• Moneda: pesos
• Riesgo: intermedio
• Calificación: A3.ar de Moody’s
• Rendimiento promedio anual: 59,46% (año anterior: 82,12%)
• No posee gastos de suscripción ni de rescate
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A

Muy buen fondo para inversionistas arriesgados y apasionados por la rentabilidad en el mediano y largo plazo. Recomendado absolutamente para aquellos que posean ahorros y no saben dónde colocarlos.

Fondo Premier Renta Global de Banco Supervielle

Premier Renta Global es uno de los fondos de inversión que nos propone el banco Supervielle. Dentro de su familia de FCI, éste busca optimizar el retorno de un portafolio de instrumentos de renta fija de corto plazo nominados en dólares, con baja volatilidad.

En concreto, el fondo busca obtener retornos similares a los del bono del tesoro americano a 10 años.

Asimismo, la sociedad gerente del mismo, realiza inversiones en:

• 58 % Títulos de deuda pública del gobierno nacional y de empresas locales nominadas en dólares
• 25% Títulos de deuda del exterior con calificación Investment Grade
• 17% Depósitos en cuentas remuneradas

Es el típico fondo apuntado a inversores conservadores que deseen obtener un rendimiento superior al de un plazo fijo en dólares, a través de un instrumento de baja volatilidad.

Características del fondo:

• Horizonte de inversión: 3 meses
• Liquidez de 72 Horas
• Rendimiento promedio anual: 2,49%
• Calificación: A1.ar Moody’s
• Honorarios de gestión: 2,00%
• No posee gastos de suscripción ni de rescate
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A.

Un muy buen fondo en dólares, que ofrece una rentabilidad por encima de la media de los plazos fijos. Asimismo, mi recomendación para invertir en moneda extranjera, son los fondos a renta variable.

Fondo Premier Renta Plus en Pesos de Banco Supervielle

Dentro de los productos financieros y de inversión del Banco Supervielle, encontramos a una familia de fondos comunes llamados “Premier”. Uno de ellos, y el cual analizaremos en esta ocasión, se denomina Premier Renta Plus.

El objetivo de inversión del fondo es optimizar el retorno de un portfolio de instrumentos de renta fija de corto plazo. Asimismo, privilegia la inversión en Fideicomisos Financieros. En concreto, busca obtener retornos similares al benchmark, Badlar, con baja volatilidad.

Más precisamente, la sociedad gerente del fondo, realiza inversiones en:

• 62% Valores representativos de deuda fiduciaria (Fideicomisos Financieros)
• 17% Letras y Notas de Entes Públicos y Gobiernos Provinciales
• 19% Depósitos en cuentas remuneradas
• 2% Instrumentos de corto plazo como cauciones y pases.

(Duration promedio de 180 días)

Es un tipo de fondo de renta fija, ideal para aquellos inversores conservadores que deseen obtener un rendimiento similar al de un plazo fijo, con liquidez y muy baja volatilidad.

Características del fondo:

• Horizonte de inversión: 3 meses
• Liquidez: 24 hs
• Calificación: Aa2.ar de Moody’s
• Honorarios de gestión: 2,15%
• No posee costos de rescate ni suscripción
• Inversión mínima: $25000
• Rendimiento promedio anual: 11,66%
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A.

Si bien, este es un excelente fondo de inversión dada la rentabilidad que puede llegar a originar en el corto plazo, posee una falencia en la administración. Como siempre mencioné, es conveniente buscar fondos que sean administrados, gestionados y custodiados por empresas independientes entre sí.

Fondo Premier Renta CP Pesos de Banco Supervielle

El banco Supervielle se encuentra comercializando un FCI, dentro de su familia de fondos “Premier”, denominado Premier Renta CP Pesos. El objetivo de inversión del fondo es obtener una renta superior a las tasas promedio del mercado. De esta manera, buscará optimizar la relación disponibilidad-retorno del capital.

Es un FCI de renta fija, puntualmente enfocado a inversores conservadores que deseen obtener un rendimiento superior al de depósitos en cajas de ahorro o cuentas corrientes remuneradas, con resguardo del capital y manteniendo la liquidez inmediata.

Asimismo, el horizonte de la inversión se sitúa en cualquier plazo. Dada la liquidez del fondo, puede permanecer en él por un solo día, si así lo desea.

La administradora del fondo realiza inversiones de su patrimonio en:

• 43% Depósitos en bancos de primera línea del Sistema Financiero local
• 31% Cuentas a la vista remuneradas
• 12% Letras y Notas del Banco Central de la República Argentina
• 10% Fideicomisos Financieros de corto plazo
• 4% Instrumentos de corto plazo como cauciones y pases

Por otra parte, como características “técnicas” del fondo Premier Renta CP Pesos tenemos las siguientes:

• Honorarios de gestión: 1,25% (anual)
• Inversión mínima: $1000
• Moneda: Pesos
• Calificación: Aa2.ar de Moody’s
• Rendimiento promedio anual: 6,20%
• Bajo riesgo

Un fondo que no supera la media de los de renta fija, y tampoco ofrece mucho más rendimiento que un plazo fijo. En mi opinión, no es recomendable.

Fondo Premier Renta CP Calificado de Banco Supervielle

Banco Supervielle tiene disponible dentro de su familia de Fondos de Inversión Premier su Fondo Premier Renta CP Calificado.

Este fondo de inversión tiene como objetivo rentabilizar sus activos a través de la inversión en plazos fijos y depósitos en cuentas remuneradas en bancos de primera línea. Básicamente, buscará lograr una rentabilidad superior al índice de inflación, con moderada volatilidad.

En este camino, el fondo invierte en:

• Depósitos Bancarios
• Plazos Fijos

Es importante destacar que, este tipo de FCI no posee un horizonte de inversión. Es más, la entidad lo menciona como “cualquier plazo, incluso por un solo día”

Con una rentabilidad promedio anual del 4,98%, no nos ofrece algollamativo si lo comparamos con la mediana de los plazos fijos. Sin embargo, la liquidez tiene su precio y la rentabilidad puede ser mayor, sólo es un promedio.

De hecho, la cartera está nominada en pesos y se compone de inversiones en el BCRA (45%), Plazos Fijos (34%) y depósitos bancarios y otras disponibilidades (21%). La inversión mínima es de 1.000 pesos, y los honorarios de gestión son el equivalente al 0,40% anual del capital.

Con una calificación “Aaa.ar” de Moody’s, este fondo otorgará una rentabilidad fija y segura a nuestro patrimonio.

De todas formas, no son tan atractivos como los de renta variable y de inversión en Bonos y Acciones.