Archivos del mes octubre, 2011
Publicado por Diego - 31/10/2011 a las 16:41:52
ARPENTA Fondo Común de Inversión fue creado a fines del año 1993, es uno de los pocos fondos comunes de inversión de renta mixta que ha logrado sobrellevar y superar con éxito no solo las crisis económico-financieras por las que ha atravesado nuestro país sino también las crisis económicas financieras mundiales alcanzando una atractiva rentabilidad durante los años que lleva activo el fondo.
En lo que refiere al año en curso, Arpenta Fondo Común de Inversión obtuvo a la fecha un rendimiento acumulado en el año del 6.35 %, siendo la rentabilidad alcanzada durante los últimos doce meses del 20.96 %.
Arpenta Fondo Común de Inversión se organiza con el objeto de administrar profesionalmente, en base a los principios de diversificación del riesgo y liquidez, las inversiones que en él se realicen.
Su finalidad es maximizar la apreciación del capital procurando permanentemente la valorización del patrimonio – medido tanto en pesos como en dólares mediante inversiones de mediano y largo plazo en acciones y títulos públicos.
Arpenta Fondo Común de Inversión está diseñado para pequeños y medianos inversores que buscan coparticipar de una cartera indivisa de valores negociables públicos y privados comercializados en mercados de valores de la República Argentina o del exterior.
La estrategia de Arpenta fondo común de inversión se fundamenta en el manejo profesional de una cartera compuesta por títulos de renta cierta y variable; fundamentalmente acciones de empresas argentinas de primer nivel con un elevado potencial de crecimiento, y títulos públicos nacionales y provinciales de alto rendimiento.
Operativamente, se realiza una continua optimización del portafolio arbitrando entre los distintos activos en el corto plazo, logrando incrementos en el rendimiento y una eficiente administración del riesgo de modo que se mantenga siempre el objetivo de maximización de la rentabilidad de largo plazo.
El fondo esta facultado para realizar inversiones en mercados autorizados del exterior a fin de aprovechar las oportunidades que los mismos brindan.
El patrimonio de Arpenta Fondo Común de inversiónestá conformado por los distintos tipos de activos mencionados constituyendo, sin lugar a dudas, una alternativa de inversión cuya relación riesgo/retorno es intermedia entre los Fondos de Renta Fija y los Fondos de Renta Variable.
Dado que el patrimonio del Fondo está compuesto por los aportes de capital de los cuotapartistas, es necesario mencionar que se procura que ninguno de ellos tenga una participación que supere el 3% del patrimonio neto del mismo.
Mediante esta estrategia de multiplicidad de la cantidad de inversores, Arpenta procura evitar eventuales rescates significativos que puedan dar lugar a ventas forzadas de activos adquiridos con un horizonte de largo plazo. De este modo, Arpenta ha logrado desde el origen prevalecer con éxito en el mercado argentino pese a la gran volatilidad que ha mostrado nuestro país.
Arpenta Fondo Común de Inversión diversifica por emisor y por tipo de activo, dando lugar a una cartera que abarca una opción variada de instrumentos financieros, así como también diversifica el riesgo como consecuencia de la cantidad de cuotapartistas.
Publicado por Diego - 29/10/2011 a las 17:05:45
Banco Patagonia se encuentra comercializando dentro de su cartera de inversiones, este fondo que se encuentra diversificado en plazos fijos, emisiones del Banco Central, títulos de deuda soberanos de corto plazo de argentina y fideicomisos financieros.
Este fondo tiene como benchmark la Badlar (la tasa para depósitos de más de 1 millón de pesos a 30 días). Y, como objetivo primordial, la entidad busca logra un retorno alto en el mediano plazo, superando el benchmark.
Características del fondo:
- Perfil del inversor: Moderado
- Horizonte de Inversión: 3 a 6 meses, corto plazo.
- Monto mínimo: $ 30.000
- Liquidez: 24 hs.
- Honorarios de Administración: 1% anual
- Comisión: no posee comisiones por suscripción ni por rescate
Un fondo de renta fija que distribuye su patrimonio de la siguiente manera:
- Plazo Fijo: 20,10%
- Letras Tesoro del Gobierno de Buenos Aires: 7,40%
- Fideicomisos y Obligaciones Negociables: 2,57%
- Badlar: 56,04%
- FCI: 15,37%
- Disponibilidades: -1,48%
Lombard Acciones es un fondo de acciones locales que tiene como benchmark el Índice Merval de acciones líderes argentinas.
Está administrado activamente invirtiendo en activos que por su análisis fundamental tengan valor o que por el segmento en el que desarrollan su actividad pueda preverse un rápido crecimiento. Cabe mencionar que, gracias a su amplia diversificación es una excelente alternativa para el inversor agresivo que busca exposición al Índice Merval.
Entre las características de este fondo de renta variable tenemos:
- Perfil del inversor: Agresivo
- Horizonte de Inversión: entre 12 y 24 meses
- Monto mínimo: $ 30.000
- Liquidez: 72 hs
- Calificación: ra A Standard & Poor´s
- Comisiones: no posee comisión de suscripción ni de rescate
- Honorario Administración: 2 % anual
Asimismo, el objetivo del fondo es lograr un retorno alto en el largo plazo, superando el benchmark. Para llegar a ello, la entidad invierte más del 80% de su patrimonio en acciones de los sectores de Bancos, Telecomunicaciones, Energía, Gas y Petróleo.
Por su parte, la sociedad gerente que se encargará de gestionar el fondo, será Patagonia Inversora S.A., que tendrá, a su vez, como sociedad depositaria a Banco Patagonia S.A.
El Banco Patagonia se encuentra ofreciendo un fondo de activos de renta fija, en especial, basado en deuda soberana argentina de larga duración y obligaciones negociables corporativas.
Además, su administración activa tiene como objetivo tomar provecho de los desarbitrajes a lo largo de toda la curva de rendimientos y en particular en aquellos instrumentos que se encuentren subvaluados o tengan implícita una prima positiva.
Asimismo, es importante mencionar que, este tipo de fondo está orientado a un perfil de inversión agresivo y de largo plazo.
- Perfil del inversor: Agresivo
- Horizonte de Inversión: 18 meses
- Monto mínimo: $ 30.000
- Liquidez: 72 hs.
- Calificación: ra A Standard & Poor´s
Por otra parte, es menester mencionar el objetivo del Fondo, el cual es invertir en instrumentos de deuda de mediano y largo plazo, tanto títulos públicos como obligaciones negociables de empresas. Los instrumentos podrán estar denominados en pesos o en dólares estadounidenses.
Por su parte, el fondo se encuentra gestionado por Patagonia Inversora S.A. como la sociedad gerente, y custodiado por la sociedad depositaria, Banco Patagonia S.A.
Un fondo de renta fija que no posee comisiones de ingreso o egreso. Es decir que la suscripción y el rescate son sin costo alguno. No obstante, posee un gasto anual de Honorarios Administrativos del 2%.
Publicado por Diego - 28/10/2011 a las 08:03:39
Pionero Pesos es un fondo de plazo fijo en pesos y su horizonte de inversión es el corto plazo. Fitch Argentina confirmó la calificación del fondo Pionero Pesos en AA-.
Bajo la gerencia de Macro Fondos S.G.F.C.I. S.A. y la actividad de depositaria del Banco Macro S.A. el fondo podrá invertir: hasta un 30% en operaciones de pases o cauciones realizadas en el sistema bursátil argentino; hasta un 25% en títulos privados de deuda o fideicomisos financieros; operaciones de futuros y opciones por hasta el 100% de los activos en cartera; hasta un 25% en moneda extranjera; hasta un 50% en Instrumentos emitidos por el BCRA o Títulos Públicos del Gobierno Nacional.
Características del fondo:
- Inversión Mínima: $ 1,000
- Rendimiento de últimos 12 meses: 5.50%
- Plazo de Rescate: Hasta 24 hrs
- Horizonte de inversión: Corto plazo
- Permanencia mínima obligatoria: Ninguna
- Calificación: AA- (Fitch Ratings)
Categoría AA: fondos comunes de inversión cuya combinación de calidad de activos y de administración, así como su capacidad operativa es muy buena en comparación con fondos de similares objetivos de inversión.
El fondo invierte actualmente su patrimonio en:
- Activos a realización: 20%
- Plazos Fijos: 28%
- Letras / Fideicomisos Financieros: 29%
- BCRA: 23%
Costos y comisiones:
- Comisión por suscripción: 0%
- Comisión por rescate: 0%
- Honorarios Sociedad Gerente: 1.125% anual
- Honorarios Sociedad Depositaria: 0.125% anual
Pionero FF es un fondo de renta fija en pesos y su horizonte de inversión es el corto plazo. El fondo invertirá principalmente enfideicomisos financieros.
Bajo la gerencia de Macro Fondos S.G.F.C.I. S.A. y la actividad de depositaria del Banco Macro S.A. el fondo podrá invertir como mínimo un 75% del patrimonio del fondo en certificados de participación o títulos de deuda de fideicomisos financieros. Asimismo, el fondo podrá invertir hasta un 20% en operaciones de pases y/o cauciones activas. En el caso de depósitos en bancos, los mismos se aplicarán en aquellas entidades autorizadas por el BCRA, hasta un máximo del 20% del haber del fondo.
Además, el fondo podrá invertir como máximo un 20% en instrumentos representativos de deuda tanto pública como privada. Por último, podrá invertir como máximo un 25% en cuotapartes de fondos comunes de inversión abiertos.
Características del fondo:
- Inversión Mínima: $ 1,000
- Rendimiento de últimos 12 meses: 11.42%
- Plazo de Rescate: Hasta 24 hrs
- Horizonte de inversión: Corto plazo
- Permanencia mínima obligatoria: Ninguna
- Calificación: A
Categoría A: fondos comunes de inversión cuya combinación de calidad de activos y de administración, así como su capacidad operativa es buena en comparación con fondos de similares objetivos de inversión.
El fondo invierte actualmente su patrimonio en:
Costos y comisiones:
- Comisión por suscripción: 0%
- Comisión por rescate: 0%
- Honorarios Sociedad Gerente: 1.8% anual
- Honorarios Sociedad Depositaria: 0.2% anual
Pionero Renta Ahorro es un fondo de renta fija en pesos con un horizonte de inversión de corto plazo. Básicamente, este fondo invertirá su patrimonio en letras y títulos públicos o privados.
El fondo invertirá al menos el 75% en instrumentos de renta fija, sean emitidos por el Banco Central, títulos públicos o títulos privados.
Publicado por Diego - 25/10/2011 a las 08:01:36
Pionero America, es un nuevo fondo que ofrece Banco Macro, que tiene la característica de ser de renta variable en dólares con un horizonte de inversión de largo plazo. Cabe destacar que, básicamente, este fondo invertirá su patrimonio en Acciones de empresas primera línea de Estados Unidos.
El portafolio del fondo se compone de activos que forman parte del S&P 500 (Benchmark) y las inversiones se realizan a través de Cedears, acciones y ADRs. Al menos el 75% se invierte en Cedears.
Asimismo, podrá invertir hasta el 25% del patrimonio del fondo en: activos representativos de países cuya deuda soberana sea de grado no especulativo (y distintos a los anteriormente mencionados); títulos públicos y podrá invertir hasta un 20% en plazos fijos y depósitos en caja de ahorro
Características del fondo:
- Inversión Mínima: $ 1,000
- Rendimiento de 12 meses: Fondo Nuevo
- Plazo de Rescate: Hasta 24 hrs
- Horizonte de inversión: Largo plazo
- Permanencia mínima obligatoria: Ninguna
- Calificación: A
Categoría A: fondos comunes de inversión cuya combinación de calidad de activos y de administración, así como su capacidad operativa es buena en comparación con fondos de similares objetivos de inversión.
El fondo invierte actualmente su patrimonio en:
- Pharmaceuticals: 9%
- Cash: 8%
- Retail: 6%
- Software: 6%
- Semiconductors: 5%
- Oil&Gas: 10%
- Computers: 10%
- Banks: 12%
- Telecomunicaciones: 5%
- Cosmetics/ P. Care: 4%
- Media: 4%
- Otros: 21%
Costos y comisiones:
- Comisión por suscripción: 0%
- Comisión por rescate: 0%
- Honorarios Sociedad Gerente: 1,8% anual
- Honorarios Sociedad Depositaria: 0,2% anual
Luego de haber presentado uno por uno los fondos comercializados por Banco Macro en Argentina. Les ofrecemos un breve resumen con el listado de cada uno de ellos, clasificado según corresponda.
Asimismo, los invitamos a ver cada uno de ellos para su mayor información y detalle especificado.
Fondos de Renta Fija
Fondos Renta Fija en Pesos:
- Pionero Pesos
- Pionero FF
- Pionero Renta Ahorro
- Pionero Renta
Fondos Renta Fija en Dólares:
Fondos de Renta Variable
Fondos Renta Variable en Pesos:
Fondos Renta Variable en Dólares:
- Pionero Latam
- Pionero America
Estos son los actuales fondos de inversión que ofrece el Banco Macro. A medida que lancen nuevos al mercado, estaremos actualizando.
Pionero Latam, es un fondo comercializado por Banco Macro, que tiene la característica de ser de renta variable en dólares con un horizonte de inversión de largo plazo. Cabe destacar que, básicamente, este fondo invertirá su patrimonio en Acciones de empresas de Países Latinoamericanos.
Se ajustará, básicamente, a realizar inversiones en instrumentos de renta variable de países de América Latina, emitidos y negociados enArgentina, Brasil, Paraguay, Uruguay y Chile, con una alocación no menor al 75% del haber del fondo. Asimismo, el fondo podrá invertirhasta el 25% en activos representativos de países cuya deuda soberana sea de grado no especulativo (exceptuando a los anteriormente mencionados).
En tanto, el fondo podrá invertir en títulos públicos hasta un 25% del patrimonio neto del fondo y en plazos fijos y depósitos en caja de ahorro en las entidades en función de indicadores que surgen de los balances de los mismos hasta un 20%.
Publicado por Diego - 19/10/2011 a las 04:14:51
Zurich es uno de los grupos aseguradores más importantes del mundo.
El perfil de los fondos disponibles está dado por el tipo de instrumentos financieros que los componen. El siguiente cuadro grafica, a modo de ejemplo, el perfil de algunos de dichos fondos en función de su relación volatilidad y rentabilidad.
Los fondos que te ofrece Zurich son los que le detallaremos a continuación:
Fondos Zurich competitive:
Son fondos de bajo riesgo con rentabilidad constante a largo plazo. Ofrecen una alternativa que brinda un rendimiento mínimo garantizado en el tiempo. Los principales instrumentos que lo componen son instrumentos de renta fija de primera línea. El rendimiento de estos fondos está dado por la asignación anual de dividendos.
- Fondo Zurich Competitive International (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Competitive (moneda Pesos).
Fondos Zurich income:
Son fondos mutuos de riesgo moderado. Tienen por objetivo obtener rendimientos estables invirtiendo principalmente en instrumentos de renta fija, incluyendo bonos corporativos y soberanos de mediano y largo plazo
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Fondo Zurich Income International (moneda Dólar).
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Fondo Zurich Income (moneda Dólar).
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Fondo Zurich Income Latinoamérica (moneda Dólar).
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Fondo Zurich Income Fixed Internacional (moneda Dólar).
Fondos Zurich performance:
Son fondos mutuos de riesgo agresivo. Ofrecen la posibilidad de obtener un crecimiento de la inversión a largo plazo, e invierten principalmente en instrumentos de renta variable, incluyendo acciones de empresas de primera línea.
- Fondo Zurich Performance International (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance (moneda Pesos).
- Fondo Zurich Performance (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance Latinoamérica (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance USA (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance Latam (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance BRIC (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Performance Europa (moneda Dólar).
Fondos Zurich secure:
Son fondos mutuos sin riesgo de capital. Brindan una rentabilidad constante en el largo plazo, conservando el valor de la inversión. Ofrecen la posibilidad de obtener una tasa de rendimiento acorde con las tasas de corto plazo del mercado, priorizando la liquidez y la conservación del capital.
- Fondo Zurich Secure International (moneda Dólar).
- Fondo Zurich Secure (moneda Pesos).
- Fondo Zurich Secure (moneda Dólar).
Estrategia de inversión personalizada:
Permiten determinar la estrategia de inversión que se desee, para alcanzar el rendimiento requerido con el nivel de volatilidad más adecuado a su perfil.
Cada fondo puede estar compuesto por distintos tipos de instrumentos financieros:
- Instrumentos de renta variable: constituyen una alternativa con alta rentabilidad potencial en el largo plazo, aunque en el corto plazo tienen un comportamiento más volátil.
- Instrumentos de renta fija: cuentan con una rentabilidad potencial menor pero su comportamiento es más estable en el tiempo
Estrategia de inversión predeterminada:
Se podrá optar por una Estrategia de Inversión Predeterminada que establece un mix de fondos específico que se va modificando en función del tiempo restante para finalizar el plazo de primas elegido.
