HF Europa de HSBC

Invertir en Europa ya no es tan complejo como lo era hace unos 20 años atrás. A través de distintas vías uno puede llegar a comprar acciones de empresas gigantes o de pymes en el mercado europeo. Una de ellas es la utilización de los Fondos Comunes de Inversión proporcionados por distintas entidades bancarias o financieras.

El fondo HF Europa del Banco HSBC es de tipo pasivo y de renta variable que invierte en acciones de compañías europeas intentando replicar el rendimiento del índice de las 50 acciones líderes de Europa.

Asimismo, el Fondo HF Europa tiene como objetivo principal replicar el índice bursátil DJ Europe Stoxx50 cumpliendo con los límites de dispersión establecidos por las normas que regulan los FCI. Tendrá una cartera compuesta principalmente por acciones, CEDEARs, ADRs, GDRs y GDSs correspondientes a entidades europeas que coticen en los mercados autorizados por el reglamento de gestión. Estas inversiones no podrán ser inferiores al 80% del patrimonio del fondo.

Características del fondo:

• Calificación: AA
• Agencia calificadora: Fitch Raitings
• Moneda de suscripción: Pesos
• Moneda de los activos: Euros
• Suscripción mínima: $1000
• Liquidez: 72hs
• Sin comisiones de suscripción y rescate
• Honorarios de administración anuales 3.00%+IVA

Por su parte, y como siempre recalcamos, el fondo destina parte de su patrimonio a distintos segmentos industriales a ser:

• Bancos e Intermediarios
• Petroleo y Gas
• Salud
• Materias Primas
• Utilities
• Tecnología
• Telecomunicaciones
• Bienes de Consumo
• Bienes Industriales

Asimismo, es importante destacar que durante 2009, el fondo (al igual que todos) tuvo un rendimiento de 37% en Euros. Algo, simplemente, increíble para la media de los rendimientos del mercado.

De todas formas, esperamos que estos rendimientos empiecen a estabilizarse y a lograr rentabilidades más bajas pero siempre con creces.

HF USA de HSBC

Si queremos encontrar la mejor manera de invertir en la bolsa de Estados Unidos, esta es nuestra oportunidad de hacerlo simple y confiablemente. El fondo HF USA es un fondo pasivo que invierte en acciones americanas y tiene como objetivo replicar el rendimiento del índice de acciones de compañías líderes de Estados Unidos.

La entidad bancaria HSBC selecciona dentro de la bolsa estadounidense las principales compañías del mercado y evalúa constantemente la evolución de los índices, tratando de lograr rendimientos superiores a los mismos.

Características del fondo:

• Calificación: AA
• Agencia calificadora: Fitch Raitings
• Moneda de suscripción: pesos
• Moneda de los activos: dólares
• Suscripción mínima: $1000
• Plazo de liquidación: 72hs
• Sin comisiones de suscripción y rescate
• Honorarios de administración anuales: 3.00%+IVA

Por otra parte, cabe destacar que la entidad gerencial y de gestión del fondo, invierte el patrimonio común en acciones de los siguientes rubros:

• Tecnología Informática (IT)
• Bienes Industriales
• Bancos e Intermediarios
• Retailer
• Bienes de Consumo
• Materias Primas
• Farmacéutica
• Petróleo Y Gas
• Telecomunicaciones
• Medios y Entretenimiento

Asimismo, cabe destacar que, durante 2009 el fondo obtuvo un rendimiento cercano al 28%, lo cual es muy superior a cualquier plazo fijo o depósito remunerado en dólares.

Por su parte, Fitch señala que el índice de referencia de la cartera, el Dow Jones, subió un 1.06% mientras que el fondo lo hizo un 1.36%, en línea con su benchmark, en lo que va de este último mes. Un fondo sólo para personas arriesgadas amantes de las inversiones a largo plazo.

HF Brasil de HSBC

Cuando hablamos de rentabilidad a largo plazo, siempre hacemos referencia a la inversión en acciones o bien, a través de fondos de renta variable. Para ello, HSBC posee una gran gama y familia de fondos del estilo, dentro de los cuales se encuentra el HF Brasil que es un fondo que invierte en acciones de compañías brasileras de pequeña y mediana capitalización con gran potencial de crecimiento.

Asimismo, este fondo presenta el objetivo básico de la apreciación del capital en el largo plazo.

Características del fondo:

• Calificación: Aa2.ar
• Agencia calificadora: Moody’s
• Moneda de suscripción: pesos o dólares
• Moneda de los activos: reales
• Suscripción mínima: $ 1,000
• Plazo de liquidación: 72hs
• Sin comisiones de suscripción y rescate
• Honorarios de administración anuales: 3.50%+IVA

Por otra parte, la inversión del patrimonio del fondo se dirige principalmente a los siguientes sectores de producción:

• Bienes de Consumo
• Construcción y Transporte
• Bancos
• Minería
• Petróleo y Gas
• Siderurgia

Asimismo, HSBC realiza estas inversiones a través de la Sociedad Gerente HSBC Administradora de Inversiones S.A.S.G.F.C.I.; de esta manera, mantiene la administración y gestión dentro de la misma entidad.

Un fondo con un rendimiento cercano al 35% anual en 2009, este fondo de renta variable da amplias garantías a nuestro dinero y es una buena opción para colocaciones a largo plazo.

HF Acciones Líderes de HSBC

El banco HSBC se encuentra comercializando un fondo de renta variable denominado “HF Acciones Líderes”, en el cual se centra el objetivo de crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en acciones de empresas argentinas y generar retornos superiores al índice MerVal.

Asimismo, el fondo se encuentra gerenciado a través de HSBC Administradora de Inversiones S.A., a su vez, actúa como sociedad depositaria el mismo banco HSBC Bank Argentina S.A.

Características del fondo:

• Calificación: Fitch Raiting’s “A+(arg)v”
• Moneda: Pesos
• Suscripción mínima: $1000
• Liquidez: 72hs
• Horizonte de inversión: Largo Plazo
• Perfil de inversor: Agresivo – Moderado
• Sin comisiones de suscripción y rescate
• Honorarios de administración anuales: 3.50%+IVA (3,84% final)
• Rendimiento durante 2009: 108.32%
• Benchmarkt: MerVal

Como bien mencionamos, “HF Acciones Líderes” fue diseñado para alcanzar un alto crecimiento de capital a largo plazo, mediante inversiones en acciones de empresas líderes. A continuación, detallamos los segmentos principales de su inversión:

• Energía: 38,09%
• Finanzas: 22,67%
• Disponibilidades: 16,62%
• Materiales: 12,09%
• Telecomunicaciones: 9,27%
• Consumo básico: 1,26%

Un muy buen fondo para inversiones a más de 1 año de plazo. Sin duda, una opción altamente rentable y con perspectiva a futuro.

Goal Capital Plus de Banco Itaú

El último de la línea de fondos comunes de inversión de Banco Itaú es el Goal Capital Plus. A través de este fondo, la entidad bancaria tiene el objetivo de obtener un rendimiento similar a la tasa de plazo fijo que pagan los Bancos de Primera Línea en el segmento mayorista (Tasa Badlar de 30 días), con baja volatilidad y disponibilidad del dinero en 24 horas hábiles.

Es un tipo de FCI apuntado para personas con perfil de inversor conservador. Es decir, ahorristas que buscan obtener una renta estable y pueden invertir con un horizonte de 90 días aceptando pequeñas oscilaciones en el valor de cuota.

La sociedad gerente del fondo realiza sus inversiones con la siguiente segmentación:

• Liquidez: 25,20%
• Nobac Badlar: 22,76%
• Plazo Fijo: 20,27%
• Fideicomiso Financiero: 18,53%
• Títulos Privados: 13,24%

Características del fondo:

• Calificación: Standard & Poor’s “AA”
• Lanzamiento: 20 de Julio de 2006
• Inversión mínima: $100
• Disponibilidad: 24 hs.
• Comisión de suscripción o rescate: 0 %
• Honorarios administrativos: 2,00% anual
• Moneda: Pesos
• Horizonte de inversión: más de 30 días.
• Benchmark: Tasa Badlar de bancos privados a 30 días

Un fondo recomendable para personas conservadores sin montos grandes para invertir que busquen rendimientos superiores a los de los plazos fijos que se comercian actualmente.

Asimismo, recordemos que la sociedad gerente es Itaú Asset Management S.A. S.G.F.C.I.; y la depositaria, Banco Itaú Argentina S.A, lo que hace que no cumpla con la premisa de ser entidades separadas objetivamente.

Goal Renta Crecimiento de Banco Itaú

Dentro de la gama de fondos de renta fija, Banco Itaú se encuentra comercializando el Fondo Goal Renta Crecimiento, con el objetivo de maximizar el rendimiento para colocaciones mayores a 6 meses invirtiendo en títulos públicos y privados en pesos de mediano y largo plazo emitidos por el Estado o empresas argentinas.

Es un FCI destinado para inversores de perfil intermedio. Es decir, aquellos que priorizan obtener una mayor rentabilidad en el mediano plazo, y cuentan con un horizonte de inversión de superior a 1 año.

Por su parte, la sociedad gerente es Itaú Asset Management S.A. S.G.F.C.I.; y la depositaria, Banco Itaú Argentina S.A. Algo que no es favorable y produce omisiones de control.

Características del fondo:

• Lanzamiento: 21 de Abril de 1997
• Inversión mínima: $100
• Disponibilidad: 72 hs.
• Comisión ingreso o egreso: 0 %
• Honorarios administrativos: 2,50% anual
• Moneda: Pesos
• Horizonte de inversión: mayor a 6 meses.
• Benchmark: Índice de Títulos Públicos Nacionales en pesos de C.P. y L.P. (IANC)
• Calificación: Standard & Poor’s “AA”

Para lograr sus objetivos, el fondo invertirá en títulos públicos en pesos de mediano y largo plazo emitidos por el Estado o por empresas de primera línea que permitan una adecuada diversificación y por lo tanto una disminución del riesgo de mercado.

Un buen fondo, con un crecimiento abrupto para los que ingresaron durante 2008. Asimismo, se descarta la posibilidad que esto se repita, dado que sigue las fluctuaciones económicas actuales. Habría que esperar una caída para ingresar y obtener amplios rendimientos.

Goal Acciones Latinoamérica de Banco Itaú

Banco Itaú se encuentra comercializando todo tipo de fondos comunes de inversión. Uno de ellos, dentro de la categoría de renta variable, es el Fondo Goal Acciones Latinoamérica.

El objetivo del fondo es invertir en Acciones Brasileñas, siguiendo al índice ICG (Índice de Governanca Corporativa) en búsqueda de superar el rendimiento del mismo a través de una política activa y un adecuado control del riesgo.

En cuanto a su nicho, este fondo apunta a inversores con perfil agresivo. Aquellos que desean obtener un alto crecimiento de capital invirtiendo y diversificando parte de sus ahorros en acciones brasileras, que cuentan con un horizonte de inversión de más de 2 años.

Tal como dijimos, el fondo invertirá en las empresas de mayor capitalización bursátil de Brasil, entre los sectores encontramos la siguiente segmentación:

• Siderurgia: 19,07%
• Petróleo y gas: 15,56%
• Metalurgias: 11,72%
• Minerales: 10,45%
• Null: 15,07%
• Resto: 28,13%

Características del fondo:

• Comisión de ingreso o egreso: 0%
• Honorarios administrativos: 3,80% anual
• Moneda: Pesos
• Tiempo de inversión recomendado: Mas de 2 años
• Índice de Referencia: ICG de la bolsa de Sao Paulo
• Disponibilidad: 120 horas hábiles
• Lanzamiento: 13 de Marzo de 2006
• Calificación: Standard & Poor’s “AA”

Por otra parte, cabe mencionar que la sociedad gerente es Itaú Asset Management S.A. S.G.F.C.I.; y la depositaria, Banco Itaú Argentina S.A.

Un muy buen fondo, bien segmentado el riesgo. Asimismo, el año pasado logró un crecimiento llegados al 180% anual. De todas formas, esa rentabilidad fue de recuperación e improbable que se mantenga en el tiempo. No obstante, es una opción excelente.

Fondo Premier Brasil de Banco Supervielle

Uno de los últimos fondos lanzados al mercado por Banco Supervielle es el Fondo Premier Brasil, donde busca una inversión constante en las principales acciones cotizantes en la Bolsa de Comercio de San Pablo que integran el Índice Bovespa.

Es un FCI de renta variable pensado para inversores moderados que deseen invertir en reales a través de la bolsa brasileña.

Entre los principales rubros que invierte el fondo encontramos a:

• Materiales: 23%
• Disponibilidades: 22%
• Energía: 17%
• Financiero: 15%
• Consumo: 15%
• Utilities: 5%
• Telecomunicaciones: 3%

Asimismo, este fondo común ofrece una liquidez de 120 horas, y estima un horizonte de inversión de un mínimo de 1 año.

Por su parte, el objetivo de inversión del fondo es obtener retornos superiores al Benchmark, privilegiando la inversión en aquellas compañías con buenos fundamentos económico-financieros, el análisis de las variables económicas y todos los factores relevantes para las empresas.

Características de Premier Brasil:

• Riesgo: elevado
• Honorarios de gestión: 2,00%
• Inversión mínima: $30.000-
• Benchmark: Índice Bovespa
• Rendimiento promedio anual: 2,63%
• No posee gastos de suscripción ni de rescate
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A

Muy buen fondo para invertir hoy en día. Si bien el rendimiento promedio es bajo, contemplemos que su creación es reciente y los beneficios, potenciales.

Fondo Premier Renta Variable de Banco Supervielle

Un fondo de renta variable es aquel que invierte en acciones de diversas compañías, tanto locales como extranjeras. Premier Renta Variable de Banco Supervielle, ofrece invertir, a través de la compra de cuotasparte, en las principales acciones cotizantes en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires que integran el Índice Merval

Con un promedio de 1 año como horizonte de inversión, este fondo busca atraer a inversores moderados que deseen un incremento de su capital en mediano plazo.

Asimismo, el objetivo de inversión del Fondo es obtener retornos superiores al Benchmark, privilegiando la inversión en aquellas compañías con buenos fundamentos económico-financieros, el análisis de las variables económicas y todos los factores relevantes para las empresas.

En consecuencia, la cartera se diversifica de la siguiente manera (acciones del sector mencionado):

• Energía: 34%
• Siderurgia: 28%
• Bancos: 24%
• Telefonía: 7%
• Otros 7%

Características generales del fondo Premier Renta Variable:

• Honorarios de gestión: 2,50%
• Inversión Mínima: $1000
• Moneda: pesos
• Liquidez: 72 hs
• Calificación: A3,ar Moody’s
• Benchmark: Merval
• Rendimiento promedio anual: 82,82% (año anterior: 134,66%)
• Volatilidad anual: 27,88%
• Riesgo: elevado
• No posee gastos de suscripción ni de rescate
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A

Un muy buen fondo de alta rentabilidad. Asimismo, el riesgo es amplio y como se obtienen muchas ganancias, las pérdidas pueden ser similares.

Fondo Premier Renta Fija Ahorro de Banco Supervielle

Uno de los más rentables fondos que se encuentra ofreciendo el Banco Supervielle, es el Premier Renta Fija Ahorro. El objetivo de inversión del Fondo es optimizar el retorno de un portfolio de instrumentos de renta fija de corto plazo. Asimismo, busca obtener retornos similares al índice de inflación, con baja volatilidad.

A raíz de este objetivo, es que su sociedad gerente invierte mayormente en títulos públicos de corto plazo, instrumentos de deuda del BCRA, fideicomisos financieros y obligaciones negociables, entre otros.

Con un horizonte de inversión de 6 meses y una liquidez casi instantánea de 72 horas, este fondo está pensado para inversores moderados que deseen obtener un rendimiento superior a la tasa promedio de colocaciones en pesos de instrumentos de renta fija de corto plazo.

Las inversiones del Fondo se realizan con la siguiente segmentación:

• 82% títulos públicos y privados
• 11% letras y notas del BCRA
• 6% depósitos bancarios
• 1% fideicomisos financieros

(Duration hasta 1.5 años)

Características del fondo Premier Renta Fija Ahorro:

• Honorarios de gestión: 2,00%
• Inversión mínima: $1000
• Moneda: pesos
• Riesgo: intermedio
• Calificación: A3.ar de Moody’s
• Rendimiento promedio anual: 59,46% (año anterior: 82,12%)
• No posee gastos de suscripción ni de rescate
• Sociedad depositaria: Banco Supervielle S.A.
• Sociedad gerente: Supervielle Asset Management S.A

Muy buen fondo para inversionistas arriesgados y apasionados por la rentabilidad en el mediano y largo plazo. Recomendado absolutamente para aquellos que posean ahorros y no saben dónde colocarlos.